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12386热线赞扬案例选编(第一辑)

12386热线赞扬案例选编(第一辑)

 作者:yuankui  工夫:2016-06-07 16:36

编者案:

  为鞭策中国证监会“平正正在身旁”投资者珍爱专项运动进一步落实,进步投资者本身珍爱才能,我们整顿建造了“12386热线案例选编”专题,集中将投资者诉求回响反映集中的热点问题以维权案例的情势正在我公司微博微信及网站上公布。期望有助于进步中小投资者本身权益保护意识,疏通交换渠道。鞭策证券市场健康发展。

   

  一、迁延解决投资者转销户申请

  2014923日,投资者缓某背12386热线反应,其事先取某证券公司武汉营业部联络示意将到该营业部解决销户手续,但该营业部一向以指导不在没法解决为由停止推诿,故致电热线赞扬,热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,要求该营业部卖力落实《关于增强证券掮客业务管理的划定》,实时为客户解决相干业务,不得违反规定限定客户停止生意业务代理干系、转移资产。随后该营业部按划定为投资者解决完成销户手续,两边杀青息争。

  案例提醒:凭据《关于增强证券掮客业务管理的划定》(证监会通告[2010]11号)第三条第一款划定:“证券公司不得违反规定限定客户停止生意业务代理干系、转移资产。客户申请转托管、打消指定生意业务和销户的,该当正在接管客户申请并完成其账户生意业务结算(包孕但不限于生意业务、基金代销、新股申购等业务)后的两个生意业务日内解决终了。”投资者根据划定有权益自在开户或转户销户,证券公司有挽留投资者的任务,但没有阻挠投资者销户的权益,投资者正在碰到证券公司迁延销户时,能够实时拨打12386热线。

  二、果相同歧义而发生销户纠葛

  201541日,投资者刘某拨打12386热线电话,示意正在某证券公司解决销户时,经办人要求其先打消银证联系关系干系方可销户,而刘某以为是经办人迁延工夫,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,该营业部销户前打消银证联系关系干系是出于对客户的思索,果证券公司正在银证干系存在的状况下片面销户,客户将没法运用那张银行卡从新解决新的银证联系关系,同时影响到该卡正在银行的其他业务解决。42日证券公司取客户获得联络,注释了缘由,消除了客户的误解,客户去银行打消了银证联系关系干系,并于当日完成了销户业务的解决。

  案例提醒:凭据《关于增强证券掮客业务管理的划定》(证监会通告[2010]11号)第三条第一款划定:“申请打消指定生意业务、转托管和销户的,该当正在接管申请并完成其账户生意业务结算(包孕但不限于生意业务、基金代销、新股申购等业务)后的两个生意业务日内解决终了,法律法规、中国证监会及证券交易所、证券注销结算机构另有划定的从其划定。”证券公司为投资者解决销转户的同时,应便要害事项及环节做出具体阐明。

  三、果手艺毛病形成投资者丧失

  2014515日,投资者周某拨打12386热线电话反应,本身正在某证券公司西安营业部开立的证券账户于2014513日以开盘的价钱买入某只股票,拟越日冲下卖出,然则生意业务软件显现成交价格比事先股价最高点低许多,周某检察了其他生意业务软件发明该证券公司的生意业务软件滞后达29分钟,周某遂联络该营业部,但被告知没法处理,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,该营业部自动背投资者周某注释了拜托已胜利的缘由,对系统故障道歉,并为其补偿局部丧失,投资者示意承认。

  案例提醒:凭据2015313日中国证券业协会公布的《证券公司网上证券信息系统手艺指引》第七十条规定:“证券公司该当正在取客户签署的和谈或条约中明白示知客户运用网上证券信息系统的正当路子、不测事宜的处置惩罚设施,和证券公司澳门威尼斯81138.com等。”落第七十一条规定:“证券公司该当凭据网上证券业务的网络延迟时间、链路稳固状态、旌旗灯号衰减水平等风险身分,对行情或生意业务数据能够泛起显着滞后或发生数据丧失的状况,事先对客户停止风险提醒。” 信息系统的毛病提示投资者正在股票交易时除要对市场颠簸风险、法律风险、管理风险等弗成大不测,手艺风险也需小心的投资风险之一。当投资者正在开户时,要相识证券公司的信息系统风险提醒及相干处置惩罚设施,制止不必要的丧失。

  四、未尽到示知任务致使客户投资受损

  2015113日,投资者单某拨打12386热线电话反应,其正在某证券公司石家庄营业部开户做融资融券,正在背营业部征询相干费用时被告知只需领取利钱及质押券发生的手续费。但单某正在融资购置股票后遭受停牌,遂拨打该证券公司客服电话,便三个月内股票如不复牌将发生哪些用度,是不是会被强行仄仓等题目停止征询,事先客服职员称不了解相关规定,随后又回电示知投资者不会强行仄仓,但91天以后会收取万分之五的违约金,而且发生不良纪录。一个月后,该营业部工作人员致电投资者并示知因为质押股票下跌致使账户内金额缺乏,要求其追加包管物,不然正在两天以内强行仄仓。单某不承认,以为该营业部并未提早示知此状况,没有提醒风险,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,该营业部自动取投资者协商,对其工作失误道歉,示意情愿对单某停止肯定用度的赔偿,两边杀青息争,投资者示意写意并致电12386热线打消赞扬。

  案例提醒:凭据201563日证监会公布的《证券公司融资融券业务管理办法》第四条第二款划定:“证券公司运营融资融券业务不得有以下行动:已背客户充裕展现风险。”及第十五条规定:“证券公司取客户签署融资融券合同前,该当接纳恰当的体式格局背客户解说业务划定规矩和条约内容,明白示知客户权益、任务及风险,特别是关于违约措置的风险掌握布置,并将融资融券生意业务风险展现书交由客户书面确认。”该证券公司正在投资者来电征询题目时未能尽到示知任务,影响了投资者的决议计划判定,形成了投资者现实丧失。

  五、开户流程中已对投资者闲置资金运用体式格局做出具体阐明

  2015416日,投资者王某拨打12386热线电话反应,经由过程网上开户正在某证券公司开立证券账户,413日卖出股票后直至15日,账户资金显现可用却没法支取。故致电热线赞扬,要求对账户资金不可取的状况予以注释。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局取该营业部相识核实后,发明该证券公司正在开户流程中有“XX基金”选项,使客户的账户闲置资金能够享用到更高的收益,到场XX基金后,不影响客户股票交易。而此选项为默许勾选项,客户若是欲将资金转入银行卡,必需要手动赎回或刊出现金理财功用便可,刊出后T+1往后便可从证券转取到银行。该证券公司已按投资者所留澳门威尼斯81138.com取投资者获得相同,并对其就此状况停止了注释阐明。

  案例提醒:凭据《关于增强证券掮客业务管理的划定》(证监会通告[2010]11号)第三条第二款划定:“证券公司该当事先明白示知客户所供应效劳大概贩卖产物的风险特性,根据划定顺序,供应取客户风险承受能力相适应的效劳或产物,效劳或产物风险特性及示知状况该当以书面大概电子体式格局纪录、保存。”该证券公司关于投资者闲置资金的运用体式格局没有做到有用提醒,投资者正在开户时未能相识闲置资金的运用体式格局。

  六、两次功绩预报差异伟大

  2014325日,投资者张某拨打12386热线电话反应,某上市公司正在2014122日公布《2013年度功绩预删通告》称“经公司财务部门开端测算,估计2013年度实现归属于上市公司股东的净利润取上年同期比拟增进80%以上。”随后于2014324日又公布《2013年度功绩预报改正通告》称“经再次测算,估计2013年度实现归属于上市公司股东的净利润取上年同期比拟下落60%阁下。”张某以为该公司公布改正通告不实时,且两次通告的实现归属于上市公司股东的净利润差异伟大,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至好易所。

  经交易所催促该公司做出实时阐明,该公司于2014328日公布《关于对2013年度功绩预报停止批改的状况阐明》。同时,交易所示意将凭据状况对该公司做出响应的纪律处分或接纳自律羁系步伐。

  案例提醒:凭据2007130日证监会公布的《上市公司信息表露管理办法》第二十五条规定:“上市公司估计运营功绩发作吃亏大概发作大幅更改的,该当实时停止功绩预报。”功绩预报正本是让投资者可以或许更好天相识上市公司的运营状态,对投资决策起到了非常重要的感化,因而,公司股价正在功绩预报公布后会泛起较大颠簸。但是,该上市公司两次截然相反的功绩预报能够引发市场集中兜售,投资者因而遭受丧失。

  七、功绩展望不正确

  2014715日,投资者李某拨打12386热线电话反应,某上市公司2014424日通告《2014年第一季度讲演注释》中估计:“20141-6月归属于上市公司股东的净利润取上年同期比拟扭亏为盈,红利:500万元-1000万元。”因而投资者购置了该公司股票16万股。2014715日该公司公布《2014年半年度功绩预报批改通告》称:“归属于上市公司股东的净利润吃亏:700万元-1000万元。”致使股价下跌严峻,给投资者带来了很大丧失,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至好易所。

  经交易所催促该公司停止核对,该公司于2014718日公布了《关于2014上半年功绩批改的增补阐明通告》,对功绩批改的缘由停止了具体增补阐明。同时通告了下一步进步业务预报准确度和改进公司业绩的相干布置。

  案例提醒:凭据2007130日证监会公布的《上市公司信息表露管理办法》第二十五条规定:“上市公司估计运营功绩发作吃亏大概发作大幅更改的,该当实时停止功绩预报。”功绩展望是正在上市公司活期讲演表露前更快速相识公司状况的渠道,一些公司的功绩展望每每可以或许成为投资者操纵的“指南针”,该上市公司功绩展望前后完全抵牾,间接致使上市公司股价泛起猛烈颠簸。由此给投资者形成丧失。

  八、信息表露不充分

  2014517日,投资者赵某拨打12386热线电话反应,某上市公司于20140515日公布的《关于召开2014年第一次暂时股东大会的关照》中载明:“审议《关于提请股东大会延伸董事会全权解决本次非公然刊行股票有关事件授权限期的议案》”。正在查阅后,赵某以为该公司正在通告中已说明延伸本次非公然刊行股票有关事件的缘由,以为其信息表露不透明、不充分。果该公司的重组计划需竖立正在非公然刊行股票的基础上,此通告致使股价下跌。赵某要求该上市公司注释非公然刊行延期缘由,同时要求此次召开的股东大会增添开通网上投票渠道,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至好易所。

  经交易所催促,该公司便非公然刊行延期缘由表露不充分题目停止了增补表露,并于527日公布《关于调换召开2014年第一次暂时股东大会召开体式格局和召开工夫的增补关照》,将暂时股东大会的召开体式格局由现场表决体式格局改为现场表决取网络投票相结合的体式格局召开,投资者诉求获得有用落实。

  案例提醒:上市公司信息表露务必使投资者可以或许周全相识公司的财务状况、严重运营事项的支出和财政结果,并要有针对性天对公司的已往功绩,将来发展趋势,对公司运营功绩有较大影响,资产、欠债引发严重更改的运营事项,尤其是能够对公司股票的时价发生较大影响的事项做重点表露。如投资者发明上市公司信息表露不透明、不充分,应利用本身权益,主动号令催促上市公司停止整改。

  九、违规推荐股票,许诺收益

  2014815日,投资者鲍某拨打12386热线电话反应,破费6880元购置某证券投资征询公司的“云盘算”软件,正在运用软件后该公司工作人员停止回访,讯问软件运用状况,鲍某示意没有红利。该公司工作人员示意晋级到“大财产”软件能够许诺每一个月最少20%-30%的收益。鲍某交纳1.7万元晋级软件后,购置了推荐的股票,除一只环保题材股票有微小红利之外,其他推荐股票均处于吃亏状况。该公司工作人员又示意,推荐的环保题材股票为优良股票,只要晋级到“大战略”软件便能够常常收到推荐相似的股票。鲍某交纳2.4万元晋级到“大战略”软件,但以后购置的推荐股票全部吃亏。鲍先生以为该公司存在诈骗投资者的行动,要求退还软件晋级用度3.5万元,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局取该公司核实后,该公司取鲍某自动联络,便投资者提出的题目做出注释,并与其便处置惩罚计划杀青共鸣,退款2.4万元。

  案例提醒:该公司正在推荐股票形成投资者吃亏后,防备投资者讨说法,运用缓兵之计,每每宣称投资者吃亏是其到场的会员级别不敷,迷惑投资者列入更高级别的会员组,交纳更多的“会员费”,形成投资者吃亏愈来愈大,投资者要谨慎判定、理性投资。

  十、违规代客理财

  2014417日,投资者缓某拨打12386热线电话反应,看到某证券投资咨询机构推荐宣扬购置了荐股软件,同时该公司的理财剖析师表示包管每个月30%的收益。正在交易过程中,缓某前后一共交付给该公司19.8万元的效劳用度,并由理财剖析师代徐某操纵股票,但是今后不只出能包管投资收益,反而吃亏50多万元。缓某取该公司相同要求退还效劳用度,但该公司称不予退还,缓某致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,要求该公司关于缓某的退款事件,凭据条约取投资者协商处理。同时,辖区证监局还要供该公司对代客理财、违规许诺收益等违规行为,对相干职员停止问责。

  案例提醒:该机构抛出对客户许诺投资收益或无投资丧失的钓饵,诱使客户交出账户操纵权,赞成其间接替代客户操纵。实质上,该机构很可能对多个受骗投资者的账户取本身的账户停止反向操纵,使本身赢利,投资者吃亏。

  十一、谢绝退还投资者资金

  201473日,投资者缓某拨打12386热线电话反应,某证券投资征询公司工作人员电话推荐其运用“云操盘”停止白银现货交易,并许诺三个月后返还本金和收益。刘某自2014325日分三次汇款到该公司,共计2.74万元,至625日操纵已谦三个月,在此期间的生意业务一向处于红利状况,但是该公司却以种种来由推诿不予返还资金。刘某以为该公司存在敲诈行动,要求返还资金和收益,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,该公司取刘某签署了退款和谈,并完成退款手续。

  案例提醒:对于此类违背生意业务商定,严峻损害投资者好处的违规行为,投资者应尽早维权,找回丧失;并主动背投资公司下级主管部门赞扬,催促其整饬市场秩序。

  十二、资金赎回已实时到账

  20141210日,投资者李某拨打12386热线电话反应,其持有某基金公司的某收股票基金,正在20141210日停止赎回后,资金迟迟未到账。经背该基金公司征询,被告知该基金的赎回需求T+7日。投资者以为赎回当天早晨价钱曾经宣布,T+7日到账不合理,而且基金公司没有对赎回的资金到账工夫停止事先示知,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,该基金公司自动联络投资者李某,注释果体系手艺缘由提早到账,已背投资者充值30元话费作为赔偿,投资者对此示意写意。

  案例提醒:比拟证券公司,基金公司背投资者供应效劳的链条较少,所涉环节较多。本案例中,该基金公司针对赞扬事项反映出的题目,不只对本身的事情流程停止了优化,借实时对体系做出响应的优化调解,从产品设计到体系手艺全流程提拔了投资者服务水平,收到了闻一知十的结果。

  十三、已按商定多免费

  2014918日,投资者周某拨打12386热线电话反应,其于201312月正在某基金公司网站购置某股票基金约5000份。事先该基金网站广告宣传,挑选后端免费,申购用度打一折。201491617日,投资人周某赎回基金时,却没有享用到宣扬扣头。917日,周某屡次联络基金公司在线客服,客服示知是体系毛病,然则多支的款子不克不及付现,只能退给她购物网站的积分宝,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,基金公司联络投资者背其注释阐明,并终究按投资者要求以现金体式格局退回70余元多收款项。

  案例提醒:基金公司经由过程子虚宣扬诱使投资者购置产物,预先不主动兑现许诺优惠,反而供应投资者既不主张也不需求的补偿,试图相安无事。对于此类违背生意业务商定,损害投资者好处的违规行为,投资者应对峙维权,主动背其主管部门赞扬,促使触及公司停止整改,保护市场秩序。

  十四、收益盘算毛病

  20141230日,投资者张某拨打12386热线电话反应,其正在20141213日和20141223日,经由过程领取宝平台离别申购某基金公司刊行的某收指数型基金,共计2万元。正在20141228日欲赎回,经由过程“旺旺”谈天软件背基金公司客服职员征询,基金净值如何盘算,客服职员示知当天15点之前赎回根据1.36净值盘算,15点以后根据第二天的净值盘算。投资者张某以为他是正在当天上午10点阁下赎回,净值应该是1.36而基金公司却根据1.34盘算,致使投资者丧失200元,故致电热线赞扬。热线正在受理后,敏捷将诉求转至辖区证监局。

  经辖区证监局相识核实,基金公司自动联络投资者,对投资者丧失停止补偿,投资者示意承认。

  案例提醒:实际中存在果体系毛病或其他缘由致使的收益盘算毛病,投资者应充裕熟习投资产物的收益盘算划定规矩,并对得到收益停止核对,制止丧失。

 

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